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日志

嫂子借钱”,我该不该借呢?——带领游戏总结

已有 47 次阅读2020-9-22 21:55 |个人分类:现金流游戏总结

 

“嫂子借钱”,我该不该借呢?

 

现金流游戏总结

时间:2020920号星期日

地点:南山德赛科技大厦22楼众创咖啡厅

 

 

“嫂子借钱”,这是现金流游戏的中一张小生意卡片,它的玩法是:借给(投资)“嫂子”5千美金,掷一粒骰子,点数大于3则获得1万美金(赚5千);点数小于3,则什么都没有,即亏5千美金。请问,我该不该借呢?

大家应该也看出来了,这个其实就是个赌大小游戏,我们试着用量化的方式,来看看这种玩法赢利有多少。

公式一

用可能盈利的概率乘以可能盈利的金额,减去可能亏损的概率乘以可能亏损的金额。——巴菲特

嫂子借钱的玩法中:

可能盈利的概率50%,可能盈利的金额5000

可能亏损的概率50%,可能亏损的金额5000

5000*50%-5000*50%=0

期望收益是零,不值得投资。

投资并不是追求收益最大化,而是追求(成功概率-失败概率)的最大化。

公式二

有个著名的公式,“凯利判据”(Kelly Criterion),对于“赢了有收益,输了的话,下的注就一点都拿不回来”的赌局,有个可以计算最优单次下注占比 (相对于总赌本)的公式:

f = [ p ( b + a ) - a ] / b

注意:

凯利判据不能直接应用在股票房产投资行为上,因为股票和房产投资决策失误常常并不会导致“投资”如同赌局下注那样“这次输了的话就下的注一点都拿不回来”的情况。

其中,

f 是合理下注占比(相对于总赌本);

a 是单次下注金额;

b 是每次下注 a 之后若是赢了的话能拿回的净利;

p 是赢的概率……

于是,嫂子借钱的设定如下:

每次下注 5000元赌赢的净利为 5000 元(a = 5000b = 5000);

玩家有 50% 的胜算(p = 50%);

那么,f = [ p ( b + a ) - a ] / b =[50%5000+5000-5000]/5000=0

即,若是你有总赌本 5000元的话,那么在这种情况下,最优单次下注的最高金额是0 元。

结论是,不值得投。

公式三

老子是锦鲤转世、杨超越附身,每次丢骰子必定会大于3

所以结论是:投它!投它!投它!

现金流游戏是游戏,但绝不儿戏。

 

 


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